مدير التحكم في احتيال البطاقات

هدف الوظيفة:

ضمان أن خسائر الاحتيال ضمن النطاق المقبول كما تحدده المقاييس العالمية التي وضعتها جمعيات البطاقات من خلال إعداد قواعد المراقبة المناسبة، وبالتنسيق مع أعمال البطاقات. بالإضافة إلى الدراسة المستمرة لاستخدام الاحتيال مقابل الاستخدام الحقيقي لدعم توليد القواعد وتعزيز معدل الموافقة. يشمل ذلك تطوير وتنفيذ وصيانة الضوابط اللازمة واستراتيجية المراقبة المطلوبة لاكتشاف والتحقيق والإبلاغ عن محاولات الاحتيال في مراحل مبكرة.

وصف الوظيفة:

1. إعداد خطة السعة اللازمة لتغطية عملية المراقبة على مدار الساعة وضمان وجود خطة احتياطية في حالات الطوارئ. بالإضافة إلى إنشاء فريق استجابة للحوادث لضمان إدارة الأحداث الكارثية بشكل جيد من منظور الإصدار.

2. إدارة نشر قواعد الاحتيال (التفعيل - التعطيل - التعزيز - التقييم)، وتقديم تقارير دورية تغطي أداء القواعد، لمشاركتها مع الجانب التجاري للحصول على مدخلاتهم إن وجدت.

3. تعزيز معدلات الموافقة على التفويض من خلال تحديث القواعد بشكل مستمر، مراجعة نسبة الإيجابيات الكاذبة للقواعد المحددة، مراقبة معدلات الموافقة ومعدلات الرفض، تحليل معدلات الرفض، وتقييم الفرص لتحسين أداء القواعد بشكل عام.

4. العمل على تقليل معدلات الشحن / الاحتيال لتكون تحت المعيار العالمي، من خلال تحديد المحفزات التي تسببها، وتحديد الضوابط لتقليل تكلفة العمليات ذات الصلة.

5. ضمان الإعداد / التنفيذ السليم للتقارير (نتائج استرداد الخسائر، وضع خسائر الاحتيال) لدعم اتخاذ القرار وتقديم التقارير الإدارية اللازمة بشكل متكرر، وبالتعاون مع مختلف أصحاب المصلحة في الأعمال (التحصيل والاسترداد، فريق الشحن والقانوني).

6. ضمان التعامل السليم مع الاستفسارات الواردة من خلال أدوات الاتصال المتاحة والتعامل مع الحالات المتصاعدة من الوكلاء لتقديم أفضل خدمة ممكنة للعملاء.

7. إعداد تقرير الأداء الشهري وتوجيه أعضاء الفريق لتحسين مهاراتهم التحليلية لضرب معاملات الاحتيال دون التأثير على الاستخدام الحقيقي.

8. المشاركة في تقييم المنتجات والخدمات الجديدة، وتغيير حدود الإنفاق، من أجل الاستفادة من الموظفين اللازمين لعملية المراقبة، والضوابط المطلوبة التي تقلل من مخاطر محاولات الاحتيال.

9. ضمان التعامل السليم مع التنبيهات الواردة من جمعيات البطاقات واتباع جميع الإجراءات لتقليل مخاطر المزيد من محاولات الاحتيال.

10. تصميم التقارير غير المتصلة بالإنترنت بناءً على سجل حالات الاحتيال المستلمة وبعد إجراء التحليل اللازم لتخصيصها لتناسب الاتجاهات الجديدة للاحتياج.

11. ضمان أن عدد البطاقات المحظورة في الحد الأدنى من خلال مراجعة البطاقات المحظورة يوميًا في اليوم التالي للعمل والتواصل مع فريق الأعمال لإرسال القائمة النهائية للعملاء غير القابلين للوصول، لضمان عدم مواجهة العملاء لأي رفض بسبب الإجراءات المتخذة من إدارة الاحتيال.

12. الموافقة على مذكرات الشطب / الاسترداد الفوري إذا لزم الأمر لتعويض العملاء عن خسائر الاحتيال الفعلية.

13. تصميم التقارير اليومية والأسبوعية للاستخدام غير الصحيح التي يتعامل معها ضابط مراقبة معاملات البطاقات / الضابط الأول، لضمان تغطية الاتجاهات الجديدة للاستخدام غير الصحيح وأن التقارير يتم التعامل معها واتخاذ الإجراءات المناسبة وفقًا للإجراءات المحددة مسبقًا، وتسجيل الحالات غير الصحيحة في قاعدة بيانات الاستخدام غير الصحيح.

14. مراجعة تقرير البنك المركزي الشهري الذي أعده الفريق، والتواصل به مع أصحاب المصلحة المعنيين.

15. الموافقة على التغييرات في حدود الإنفاق المتعلقة بالعملاء بعد فحص ملفاتهم من منظور الاستخدام غير الصحيح.

16. إعداد حملات توعية العملاء بشأن الاحتيال بشكل متكرر لضمان تعليمهم لحماية معلوماتهم الشخصية والمالية.

الاستراتيجية

17. المشاركة في صياغة وتنفيذ استراتيجية إدارة الاحتيال لضمان التوافق مع استراتيجية CIB.

السياسات والعمليات والإجراءات

18. المشاركة والتوصية بتحسينات على السياسات والعمليات والإجراءات وإدارة تنفيذها لضمان الوفاء بجميع المتطلبات الإجرائية / التشريعية ذات الصلة.

الإدارة اليومية

19. الإشراف على العمليات اليومية لفريق إدارة الاحتيال وتقديم بعض التوجيه في المجال ذي الصلة، وتشجيع العمل الجماعي وتسهيل العمليات المهنية ذات الصلة لتحقيق معايير أداء عالية.

الإشراف

20. الإشراف على أنشطة وعمل المرؤوسين لضمان تنفيذ جميع الأعمال ضمن منطقة معينة بكفاءة وامتثال للسياسات والعمليات والإجراءات المحددة.

الامتثال

21. ضمان الامتثال لجميع اللوائح ذات الصلة بالبنك المركزي، وقوانين البنوك، ولوائح مكافحة غسل الأموال، والسياسات الداخلية لـ CIB ومدونة السلوك للحفاظ على الوضع القانوني السليم لـ CIB وتقليل أي مخاطر محتملة.

المؤهلات والخبرة

• درجة البكاليوس في التجارة، إدارة الأعمال، المحاسبة أو ما يعادلها.
• خبرة لا تقل عن 10 سنوات في عمليات البطاقات، و7 سنوات على الأقل من الخبرة في إدارة الاحتيال.
• معرفة بالأمن السيبراني والبيانات مطلوبة.

المهارات

• إتقان جيد للغتين الإنجليزية والعربية.

• مهارات إدارية وقيادية.

• مستخدم بارع لبرامج MS Office.

• مهارات التحليل الكمي والنوعي واتخاذ القرار.

• دافع ذاتي.

• مهارات كتابة وتواصل شفهية ممتازة مع القدرة على إنتاج كتابات تفصيلية.

• روح الفريق القوية والقدرة على العمل بكفاءة ودقة تحت الضغط.