موظف امتثال

الأدوار والمسؤوليات

1. التحقق من هوية العملاء

• التحقق من جميع مستندات العملاء قبل تسليم السيارة، بما في ذلك بطاقة الهوية الإماراتية، جواز السفر، التأشيرة، رخصة القيادة، ورخصة القيادة الدولية (عند الاقتضاء).
• إجراء تحقق ICP لتأكيد صحة وشرعية بطاقات الهوية الإماراتية وهوية العملاء.
• التحقق من تفاصيل الاتصال بالعملاء، معلومات العمل، العنوان، وجهة الاتصال في حالات الطوارئ عند الحاجة.
• ضمان تحميل جميع المستندات الإلزامية بشكل صحيح في نظام التأجير قبل إطلاق السيارة.

1. أهلية السائق والامتثال التنظيمي

• التحقق من فئة رخصة القيادة الخاصة بالعميل، تاريخ انتهاء الصلاحية، الأهلية، والامتثال للوائح الإمارات العربية المتحدة وسياسات الشركة.
• ضمان الامتثال للقوانين الإماراتية، لوائح RTA، سياسات الشركة، متطلبات التأمين، وإجراءات التشغيل الداخلية.
• إيقاف أو تأخير تسليم السيارة كلما لم يتم استيفاء متطلبات الامتثال أو لم يتم التحقق من صحة العميل.

1. العناية الواجبة بالعملاء (KYC) وتقييم المخاطر

• إجراء العناية الواجبة بالعملاء (KYC) للتحقق من صحة العميل وتقييم مخاطر الاحتيال أو سوء الاستخدام المحتمل.
• مراجعة تفاصيل الحجز، طريقة الدفع، ملف العميل، تاريخ الإيجار، والوضع المالي قبل الموافقة على الإيجار.
• الموافقة أو رفض طلبات التحقق من العملاء بناءً على سياسات الامتثال وتقييم المخاطر.
• مراقبة الإيجارات ذات القيمة العالية، السيارات الفاخرة، الإيجارات طويلة الأجل، والحسابات الشركات لمخاطر الامتثال.

1. الوقاية من الاحتيال، القوائم السوداء، والتحقيقات

• تحديد المستندات المزورة، المعدلة، المنتهية، أو المشبوهة وتصعيد الحالات عالية المخاطر إلى الإدارة على الفور.
• التحقيق في الحجوزات المشبوهة، محاولات سرقة الهوية، احتيال الدفع، الملفات المكررة، وانتهاكات السياسات.
• التحقق من معلومات العملاء مقابل القوائم السوداء الداخلية، الأرصدة غير المدفوعة، الغرامات المرورية، القضايا الشرطية، أو انتهاكات العقود السابقة.
• تحديد والتوصية بعملاء للقوائم السوداء بناءً على تكرار الغرامات المرورية، الانتهاكات المرورية الخطيرة، الالتزامات غير المدفوعة، انتهاكات السياسات، الأنشطة الاحتيالية، أو تاريخ الاستخدام غير الآمن للسيارات، وخاصة العملاء المقيمين الذين لديهم عدم امتثال متكرر، وضمان تطبيق القيود المناسبة على الإيجار وفقًا لسياسات الشركة.

1. التنسيق بين الأقسام

• التنسيق مع فرق المبيعات، الحجوزات، العمليات، إدارة علاقات العملاء، المالية، الاسترداد، والصيانة لحل مشكلات الوثائق، الامتثال، والتحقق من العملاء.
• دعم الفرق التشغيلية بقرارات أهلية العملاء قبل إطلاق السيارة.

1. تقارير الامتثال والتدقيق

• الحفاظ على سجلات التحقق من الوثائق، فحوصات ICP، الطلبات المرفوضة، العملاء المدرجين في القوائم السوداء، والتحقيقات في الاحتيال لأغراض التدقيق.
• دعم التدقيق الداخلي والخارجي من خلال تقديم تقارير الامتثال حول التحقق من العملاء، الوقاية من الاحتيال، الطلبات المرفوضة، مخاطر التشغيل، وإدارة القوائم السوداء.

1. تحسين العمليات والتدريب

• توصية بتحسينات العمليات لتعزيز التحقق من العملاء، تقليل الاحتيال، تعزيز الامتثال، وتحسين الضوابط التشغيلية.
• تطوير وصيانة إجراءات التشغيل القياسية للتحقق من العملاء، إجراءات تقييم المخاطر، وقوائم التحقق من الامتثال.
• تدريب الموظفين في الصف الأمامي على إجراءات التحقق من الوثائق، متطلبات أهلية العملاء، اكتشاف الاحتيال، ووعي الامتثال.

ملف المرشح المطلوب

1. التحقق من هوية العملاء والمستندات
2. فحوصات KYC (اعرف عميلك)
3. الكشف عن الاحتيال والوقاية منه
4. تقييم المخاطر
5. معرفة برخصة القيادة الإماراتية ولوائح RTA
6. التحقق من ICP
7. الاهتمام بالتفاصيل